2022年5月27日，北京市地方金融监督管理局、人民银行营业管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布了《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》（以下简称《意见》），旨在全面提升财富管理行业发展水平，加快建设全球财富管理中心。并表示北京市将紧抓“两区”建设重大机遇，服务国家金融管理中心建设，加强各部门联动，推动财富管理行业规范健康发展，打造具有国际竞争力的全球财富管理中心。

《意见》提出了20项主要任务，目标是到2023年，培育一批优质财富管理机构和人才，财富管理产品类型不断丰富，财富管理服务能力持续优化，财富管理发展水平显著提升；到2025年，基本建成财富管理法治体系健全、市场规范有序、国际影响力较大的全球财富管理中心。内容概括起来主要是“六个打造”：

一是健全财富管理机构体系，打造完善的财富管理发展生态，包括：促进优质合规财富管理机构发展，发展财富管理专业服务，拓展应用金融科技。

二是创新财富管理产品和服务，打造活跃的财富管理市场，包括：丰富财富管理工具，创新资产管理产品，扩大绿色领域投资。

三是强化金融基础设施建设，打造多层次市场体系，包括：加强金融基础设施建设，服务北京证券交易所发展，畅通财富管理投资渠道。

四是提升对外开放水平，打造金融双向开放体系，包括：支持外资机构拓展发展空间，持续深化开放创新试点，推动境内外市场互联互通。

五是优化行业发展环境，打造国际一流营商环境，包括：鼓励发展财富管理专业教育，引进财富管理专业人才，引导行业组织规范发展，加强国际交流合作，强化行业监管和投资者保护。

六是支持城市副中心高质量发展，打造全球财富管理新高地，包括：支持发展财富管理业务，鼓励行业创新与先行先试，提升城市副中心财富管理行业影响力。

北京市场规模大，发展潜力足，具有大量的资产管理供给和需求。2021年，北京市人均可支配收入超过7.5万元，居全国前列，居民资产配置需求旺盛。北京具有大批国际化程度高的金融人才，证券、基金等金融领域国际职业资格认可在全国率先取得突破，高端境外人才在京从业便利度显著提升。这些都为财富管理行业发展奠定了坚实基础。

2020年9月，习近平总书记在中国国际服务贸易交易会全球服务贸易峰会上宣布，支持北京打造国家服务业扩大开放综合示范区，设立以科技创新、服务业开放、数字经济为主要特征的自由贸易试验区。随后，国务院批复《中国（北京）自由贸易试验区总体方案》，明确提出“助力高标准建设城市副中心，鼓励金融机构开展全球资产配置，建设全球财富管理中心”。2021年8月，国务院印发《关于支持北京城市副中心高质量发展的意见》，提出“加快全球财富管理中心建设”。

此次《意见》出台，是北京市贯彻落实党中央、国务院战略决策，全面贯彻新发展理念，服务和融入新发展格局，统筹疫情防控和经济社会发展，提升对外开放水平的重要举措，有助于提升在京金融机构全球资源配置能力和财富管理水平，更好服务实体经济发展需要，更好满足居民多元化资产配置需求。《意见》的目标是到2023年，培育一批优质财富管理机构和人才，财富管理产品类型不断丰富，财富管理服务能力持续优化，财富管理发展水平显著提升；到2025年，基本建成财富管理法治体系健全、市场规范有序、国际影响力较大的全球财富管理中心。

北京市金融监管局联合人民银行营业管理部、北京银保监局、北京证监局相关负责人在政策解读时表示，《意见》在制定中主要有以下三点考虑：

一是服务国家金融管理中心建设。《意见》以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的十九大和十九届历次全会精神，紧紧围绕国家金融管理中心功能，推动财富管理行业规范健康发展。

二是满足居民日益增长的资产配置需求。《意见》鼓励优质合规财富管理机构和专业服务机构创新产品和服务，畅通投资渠道，促进境内外市场互联互通，优化行业发展环境，着力提升在京金融机构全球资源配置能力和财富管理行业发展水平，更好服务居民多元化的资产配置需求。

三是统筹发展与安全。《意见》坚持在依法合规、风险可控前提下，稳妥有序推进金融创新。加强对跨行业跨市场业务的风险防范与处置，强化金融消费者保护，牢牢守住不发生系统性金融风险底线。

以下是《意见》全文。

北京市地方金融监督管理局

中国人民银行营业管理部

中国银行保险监督管理委员会北京监管局

中国证券监督管理委员会北京监管局

关于印发《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》的通知

 

各有关单位，辖区内各金融机构：

为贯彻落实党中央、国务院关于建立中国(北京)自由贸易试验区重大战略决策，推动更高水平金融开放合作，加快全球财富管理中心建设，经市政府同意，北京市地方金融监督管理局、中国人民银行营业管理部、中国银行保险监督管理委员会北京监管局、中国证券监督管理委员会北京监管局联合制定了《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》。现印发给你们，请遵照执行。

 

 

北京市地方金融监督管理局

中国人民银行营业管理部

中国银行保险监督管理委员会北京监管局 

中国证券监督管理委员会北京监管局

2022年5月20日

 

 

关于推进北京全球财富管理中心建设的意见

为贯彻落实党中央、国务院关于建立中国(北京)自由贸易试验区重大战略决策，推动更高水平金融开放合作，支持北京城市副中心（以下简称城市副中心）高质量发展，提出如下意见。

一、指导思想

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的十九大和十九届历次全会精神，服务国家金融管理中心建设，促进财富管理、资产管理行业规范有序健康发展，更好服务实体经济发展需要和居民日益增长的资产配置需求，提升在京金融机构全球资源配置能力，打造具有国际竞争力的全球财富管理中心。

二、发展目标

到2023年，培育一批优质财富管理机构和人才，财富管理产品类型不断丰富，财富管理服务能力持续优化，财富管理发展水平显著提升。到2025年，基本建成财富管理法治体系健全、市场规范有序、国际影响力较大的全球财富管理中心。

三、基本原则

坚持首都定位，发挥示范引领。紧紧围绕国家金融管理中心功能，推动财富管理行业创新发展，更好发挥示范引领作用。

坚持对标国际，深化改革开放。充分学习借鉴国际财富管理中心先进制度安排，高起点谋划、高标准建设北京全球财富管理中心，打造我国金融业改革开放的新高地。

坚持市场导向，优化营商环境。充分发挥市场在资源配置中的决定性作用，更好发挥政府作用，深化金融市场改革，健全市场化、专业化的运作模式和激励约束机制，为市场主体营造国际一流营商环境。

坚持风险底线，统筹发展与安全。在依法合规、风险可控前提下，稳妥有序推进金融创新。提高金融风险识别、计量、监测和控制能力，完善与金融创新相适应的风险防控体系，牢牢守住不发生系统性金融风险底线。

四、主要任务

（一）健全财富管理机构体系，打造完善的财富管理发展生态